8家外资银行苦等数年后终获证券投资基金销售业务资格

近日，汇丰、花旗等8家外资银行经过几年的努力，终于获得了在中国开展证券投资基金销售业务的资格。然而，“湘王有梦，女神无心”。目前代销基金需要什么条件，只有花旗成功联手景顺长城和泰达宏利两家中型基金公司。

大型基金公司的态度还是很朦胧的。“已经两年了，还处于接触阶段，没有深入的谈判，还是先等等看吧。” 一位来自前十大大型基金公司的人士说。

外资银行积极推动基金公司观望

外资银行的基金销售机构终于曝光。7月1日，景顺长城与泰达宏利同时披露信息，新增花旗银行（中国）有限公司为基金代理机构。泰达宏利在公告中表示，花旗银行即将开始代理销售的为泰达宏利价值优化稳定行业证券投资基金和泰达宏利行业精选证券投资基金。景顺长城消息人士透露，花旗银行率先出售旗下七只基金，其中包括一只货币基金。

此次，中国证监会首批获准在中国开展证券投资基金销售业务的外资银行为8家，包括汇丰、花旗、渣打、东亚、恒生等。零售银行业务总监连进东花旗银行（中国）有限公司总经理在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示，花旗银行从2007年开始组建基金销售业务管理团队，并开始筹备证券投资基金。销售业务。.

不过，在获得代理销售资格的8家外资银行中，只有花旗与景顺长城、泰达宏利成功联手，渣打银行等仍在洽谈中。从基金公司来看，景顺长城资产规模排名第19位，泰达宏利排名第27位。业内前十大基金公司与外资银行合作出售基金的态度如何？

某资产规模前五的基金公司人士表示，“外资银行两年前就有合作意愿，但目前谈判还只是表面阶段代销基金需要什么条件，条件太苛刻，我们很难接受，比如需要提前垫付。向他们提供季报、​​半年报、年报披露的数据，但这显然不符合证监会的规定。”

广州某资产规模排名前十的基金公司认为，外资银行代销基金的初步要求比较复杂，需要对所有基金管理人进行专访，考察其投资情况。了解基金管理人的实际操作和交易记录是否与投资相符。另外，公司治理、投研团队分工管理、股东支持等都在他们考虑的范围之内，所有需要的材料都要翻译成英文，最后再决定是否合作内部评价。显然，这需要很多钱。我们公司' s基金经理太忙，不足以满足外资银行的要求。因此，双方仍处于接触阶段，尚未深入谈判。至于代销，我们先拭目以待。

景顺长城与宏利泰达持不同看法。接受《证券日报》基金新闻部记者采访时，他们都有外资股东。股东景顺资产管理有限公司成立于1960年代。作为一家全球性的投资管理公司，与花旗银行有着长期的合作关系，对外资银行提出了各种要求。我们认为这是合理的，符合他们的要求。

基金业人士告诉记者，两年前，听说有外资银行寻求与国内基金公司合作，代销基金，但仅经过一轮讨论，就有不少基金公司抱怨太麻烦。

基金忧销量 外资银行致力精品店

显然，麻烦只是一个借口，增加代销渠道对于急于做大的基金公司来说是一件好事。

在谈到基金销售的优势时，花旗银行表示，作为一家外资银行，其秉承“为中高端客户提供卓越服务”的理念。公司个人银行和机构业务客户资源结构完善，拥有专业的投研团队，零售业务部各分支机构。基金销售人员均经过行业系统培训，取得相应的销售资格。

不过，这一切对目前的基金公司来说，并不构成巨大的诱惑。上述十大基金公司之一表示，公募一定要追求高端客户。关键是规模。外资银行不可能大量出售。他们不会让客户购买1亿或5000万。股票市场一旦风险发生，净值受损，客户就会闹事。

相比之下，尾随佣金的比例可以决定四大行或股份制银行能否上柜，更符合基金公司在规模上的要求。

“如果外资银行有客户，我们可以把他们介绍给我们的专户。” 上述人士补充道。

显然，外资银行已经充分认识到与基金公司合作的难点。花旗银行表示，基金销售业务考虑到外资银行在当地的市场定位，不以销售基金数量作为衡量成功与否的标准，而是提出“基金销售”。卓越”理念。这一理念的实施将贯彻花旗现有的“为中高端客户提供卓越服务”的理念。