【课程大纲】内控、合规与风险管理、风险的关系

教学大纲

第 1 课：内部控制、合规和风险管理

一、合规、内控与风险的关系

1.什么是内部控制

2.三者的关系

3.什么是合规管理

二、合规边界

1.法律

2.规则

3.指南

三、合规风险

1.违规的后果

2.合规风险是基本风险

3.合规是内部控制的首要目标

4.合规主体

5. 兼容对象

(1）案例

(2）欺诈

(3）风险

(4）偏差

第二课：本行行业控制与合规管理建设之年

一、内控合规六类问题

1. 机构治理不善

2. 关注利益而非合规性

3.对潜在业务风险的评估不足

4.重要岗位的关键人员缺乏约束

5. 内部控制要求往往为业务发展让路

6.部分地区反复调查

二、银行业管控合规工作重点

1.完善内控合规治理结构

案例：包商银行内控失败的启示

2.完善内控合规体系和流程体系

案例：

(1）增加居住权的影响

(2）抵押人转让抵押品的变化

3.加强消费者权益保护，履行社会责任

案例：金融消费者的八项权益

4.加强银保集团并表管理

5.狠抓重点风险领域内控合规建设

6.狠抓重要岗位关键人员管理

7.完善内部问责标准和流程体系

8.深化银行保险行业合规文化建设

案例：法国兴业银行欺诈

启示：从“三个完成”的角度，分析工作重点

三、银行业管控合规工作展望

1.更细更严格的监管

2.内控合规责任越来越重，工作越来越复杂，响应越来越快

3.相关技术服务应运而生

第三课：商业银行内部控制与合规案例分析

一、案例预防

1.2021年上半年金融反腐数据

2.金融业是一个“规矩多、责任重”的行业

二、高管和信贷部门案例：

（1）云南某银行副行长案

(2）银行家23年贪污案

（3）某银行贪污

(4）监管者被追捕

二、反商业案例

1. 把钱留在柜子里真的不负责任吗？

2.挂失提款业务合规风险

3.协助执行业务合规风险

4.查询账户流量合规风险

第四课：合规文化建设

1.要塞从内部被攻破

2.三识

3.价值观

先生。不良资产清收专家潘玉良

14年金融行业培训管理经验

5年不良资产追收团队高级管理经验

曾与团队合作处理过百万级不良资产案件，不良资产规模达百亿级

京东金融/平安普惠/蚂蚁金服等30多家金融机构特邀讲师

上一篇：中国平安人寿保险股份有限公司培训师

曾任：中德安联人寿保险有限公司培训经理

原：中信银行总行信用卡中心培训主任

曾任：深圳某资产管理/金融服务有限公司副总经理

专业领域：不良资产回收、信用风险和逾期管理、不良资产处置

先生。潘先生从事企业培训和管理工作多年。拥有近20年的保险、银行、不良催收等金融行业从业经验。他带领团队从100多人发展到近1000人。曾在深圳一家资产管理/金融服务公司承接30多家各类金融机构不良资产的专业清收工作，带领业务团队共同处理百亿不良资产和数百万非- 执行资产案例，合作金融机构包括中国银行、平安银行、浦发银行等10余家银行，以及京东金融、平安普惠、蚂蚁金服等20余家金融机构。

教师在系统掌握企业管理科学理论的基础上，根据企业发展的实际，开发和教授实用有效的课程。老师有丰富的教学经验。老师至今已授课1000多天，学员人数超过10000人。学生满意度达到95%以上。

实践经验：

▲深圳某资产管理/金融服务有限公司-副总经理

01-建立了藏品公司各级专业培训体系，整合开发了针对专业藏家、藏品主管、藏品团队经理的一系列专业成长课程，并参与授课；开发了集合内部培训师课程，培训了20多名集合内部讲师。

02-带领业务团队从100多人发展到近1000人，在全国13个省开设15家分行，培养13个分行催收班组长，扩大承接各类金融不良资产规模资产业务 20 次。

▲总行信用卡中心-培训总监

01-根据信用卡中心人才战略和能力发展规划，师资制定了北京、深圳30多个一级分中心、20多个二级分中心的培养计划、武汉、杭州、重庆、沉阳等。分级课程体系监督全国分中心培训工作的实施和效果跟踪，引领分中心培训工作走上专业化、专业化的道路。系统化发展。

02-老师参与卡中心内训师选拔成长项目商业银行合规风险管理指引，培养了10名卡中心级和30名副中心级内训师，为中信银行卡中心培训的提升奠定了人才基础系统。

03-教师负责分中心基层干部领导力提升项目建设，自主设计“1-4-8”培养模式并组织实施。 《最后一英里》。

近期教学案例：

▲曾为中信银行（杭州分行、南京分行、沉阳分行、无锡分行、成都分行）传授《不良资产催收36招实战技巧》，让催收团队掌握系统的专业催收技巧，并在短时间内召回率提升了近40%。

▲为宁波银行开展了“催收催收高级谈判技巧”培训，使催收团队掌握了催收谈判高级技巧商业银行合规风险管理指引，成功挽回了数千万的不良资产，使催收业务翻了三倍。训练前的金额。

▲为微众银行开展了“不良资产催收实战心理游戏”培训，让催收团队学会使用心理战术，与债务人抗争，帮助团队完成200%的催收业绩目标短期。

▲为广东顺德农商银行开展“不良资产清收36条技术”培训，有效降低该行不良率0.01%。

▲为江苏常熟农商行培训《建设高绩效催收团队》课程，帮助该行成功打造高素质催收团队，降低银行不良资产率0.03个百分点。

▲为郑州农信社举办“催收催收高级谈判技巧”培训，主持银行内部化催收长效机制项目，帮助银行建立自己的内部催收机制，并成功运行这导致了不良资产的专业处置。

……

主菜：

《私房课实操合集》

《信用卡风险防控》

《收集实战心理游戏》

《催收实践中的高级谈判技巧》

《36招不良资产收集实战技巧》

《信用风险控制与不良资产处置》

《信用业务全流程管理与风险防范》

《不良资产清收策略与法律风险管理》

《军团之剑——打造高效采集团队》

《不良资产清算高价值策略与实战技巧》

“不良资产收集团队的情感使用和绩效乘数”

《本行不良资产“外扩清理登陆突击指导”项目》

潘玉良老师金融行业项目服务介绍（部分）：

◆2020年11月受聘于吉林省农村商业银行，牵头实施“不良资产清收工程”

◆2020年10月受聘于邵阳某农商行，牵头实施“新形式下的不良贷款清收”项目

◆2019年3月受聘于宁波某农村商业银行，牵头实施“不良资产”外扩清理登陆攻击项目

◆2018年12月受聘于河南某农村信用社，牵头实施“不良资产外扩清理登陆打击”项目

◆2018年11月受聘于张家口某银行，牵头实施“不良资产”外扩清扫登陆打击项目

◆2018年9月受聘于重庆某银行，牵头实施“不良资产外扩、清零登陆打击”项目

◆2018年9月受聘于山西某农村商业银行，牵头实施“不良资产外扩清理落地”项目

◆2018年8月受聘于山东某农村信用社，牵头实施“不良资产外扩清理落地”项目

教学风格：

先生。潘先生知识渊博，知识面广，对中西文化有一定了解，实践经验丰富。教学风格“以信息有用，以笑理解”，充分运用体验式、案例式、启发式的教学方法，结合他多年的商业和管理实践经验，善于与学生互动，注重效果，并赢得了合作客户、培训组织者和学员的一致好评。

服务的一些客户：

银行：中信银行（杭州分行、南京分行、无锡分行、沉阳分行、成都分行）等30多家分行，中国银行、平安银行、浦发银行、光大银行、民生银行、兴业银行、微众银行、北京银行、广州银行、华夏银行、浙商银行、招商银行、渤海银行、天津银行、沧州银行、包商银行、锦州银行、铁岭银行、哈尔滨银行、上海银行、江苏银行、杭州银行、绍兴银行、泉州银行、日照银行、湖北银行、广东南粤银行、珠海华润银行、重庆银行、贵州银行、鄂尔多斯农商银行、江苏扬中农商银行、顺德农商银行、珠海华润银行股份有限公司广州分行、山西逍遥彝农村商业银行股份有限公司、山西银行股份有限公司晋城分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司广西壮族自治区来宾市支行, 中信银行股份有限公司贵阳分行、江门农商银行股份有限公司、汉口银行股份有限公司、重庆农商银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司沉阳分行、广州农商银行增城支行支行工会委员会、禹州新民生农村银行股份有限公司、张家口银行股份有限公司、江西漳树农村商业银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司南京宏澜营业厅、北京银行股份有限公司南昌分行、湖南衡阳衡州农村商业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司信用卡中心、四川鹏安农村商业银行股份有限公司、河南中牧农村商业银行股份有限公司、昆仑银行股份有限公司西安分行、江西瑞金农村商业银行股份有限公司郊区支行、重庆银行股份有限公司、中国农业发展银行汉中分行、中国民生银行股份有限公司、包头工商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司梅州分行、中国民生银行股份有限公司成都分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司郑州分行、锦州银行股份有限公司、上饶银行股份有限公司杭州分行银行股份有限公司、昆明富电银行股份有限公司、东莞银行股份有限公司、平安银行股份有限公司上海分行、常德农村商业银行股份有限公司深圳振德桥支行农村商业银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司汉中分行、河北元氏农村商业银行股份有限公司……

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