纽约总检察长与德意志银行达成2.2亿美元的利率操纵和解协议

时间：2020-11-24 15:04:54来源：

纽约州总检察长埃里克·T·施耐德曼（Eric T Schneiderman）宣布与德意志银行（Deutsche Bank）达成一项2.2亿美元的，由45个州组成的和解协议，内容涉及欺诈行为，涉及操纵美元伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）和其他基准利率。

基准利率影响价值数万亿美元的金融工具，并且对全球市场和消费者产生广泛影响，因为伦敦银行同业拆借利率可能决定将向他们的投资支付多少费用。纽约和加利福尼亚领导着负责调查德意志银行的州总检察长工作组。

“我们不会容忍干扰或破坏我们对金融市场信心的欺诈，操纵或串通行为。像所有其他市场参与者一样，大型金融机构也必须遵守规则。”施耐德曼说。“由于德意志银行的不当行为，政府实体和非营利组织被骗取了本来可以使纽约人受益的资金。”

从2005年至2010年，由16家银行组成的小组提交了美元伦敦银行同业拆借利率报告，该报告应反映银行间市场的借款利率。每日伦敦银行同业拆借利率是通过对中间八份提交书进行平均得出的。调查发现，自2005年以来，直到整个金融危机，德意志银行均采取了非法行动。具体而言，调查发现德意志银行没有披露以下内容以欺骗交易对手：（a）德意志银行作出虚假或具误导性的伦敦银行同业拆息报告；（b）德意志银行的交易员试图影响其他银行的LIBOR提交，以使德意志银行的交易头寸受益；（c）德意志银行意识到其他银行正在操纵其伦敦银行同业拆息，而伦敦银行同业拆息是错误的利率。由于这种不当行为，德意志银行员工和管理层知道或有充分理由相信，德意志银行和其他面板银行的伦敦银行同业拆借利率呈报并未反映其真实借贷利率，而已公布的伦敦银行同业拆借利率未反映德意志银行的实际借贷成本。银行和其他面板银行。

德意志银行的员工没有向受影响的政府和非营利性交易对手披露这些事实，即使这些汇率是交易的重要条款。纽约市和美国各地的政府实体和非营利组织等在与德意志银行订立掉期合约和其他金融合约时被骗取了数百万美元，却不知道德意志银行和其他银行在美元交易中LIBOR设置面板正在操纵LIBOR。

根据和解条款，如果那些有资格与伦敦银行同业拆借利率挂钩的掉期合约和与德意志银行签订其他投资合同的实体有资格从和解基金中获得$ 213,350,000美元的分配，则将收到通知。和解金的余额将用于调查费用和符合州法律的其他用途。

德意志银行是国家总检察长正在调查以解决美元兑伦敦银行同业拆借利率的几家专门小组银行中的第二家，以解决对其提出的索赔要求，德意志银行已与调查合作。总检察长办公室得益于公司提供的信息和证据，这些公司会及时配合总检察长的调查工作。这种合作可以促进民事执法工作，包括为犯罪受害者提供赔偿。